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关于完善外国人A股开户工作的建议

文/王列敏

发布时间:2019-03-20 浏览次数:2888

情况反映:

近日证监会宣布进一步放开外国人开立A股证券账户的权限,根据修改后的《证券登记结算管理办法》和《上市公司股权激励管理办法》,符合条件的外国投资者(自然人)可以开通A股账户,政策自915日正式实施。此次开户权限增加了以下两类人员:(1)境内工作的外国人,无论是否持有中国永久居住证,都可开立A股账户;(2A股上市公司中在境外工作并参与股权激励的外籍员工也可开立A股账户。

从目前的券商实践情况来看,虽然有零星几个开户的案例,但总体上来看,外国人开立A股账户工作还存在着一些有待完善之处,主要问题包括:

1.政策配套细则尚不完善,包括中登公司实施细则等在内的一系列配套举措尚未完整推出。

2.语言工具和翻译工作准备尚不充分,目前很多证券公司都还没有完整的英文开户资料,很多已开户的案例都是外籍华裔人士,所签署的也都是中文版的开户资料。假如来开户的外国人只懂英语,很多券商尚未有英文版本的资料;如果只懂日语,那我们的券商是否有日文的开户资料?这些都是问题。

3.券商的开户系统准备不足,很多券商的开户系统尚未全部升级,目前很多券商系统还不能完全适应外国人开户的需求。

4.针对外国投资者的适当性管理工作目前还是空白。风险评级是否和国际接轨?跨境反洗钱等合规内容是否需要重点宣导?针对这些问题的对策和细则都需要仔细斟酌,尽快推出。

5.券商从业人员准备不足,由于地区和券商差异,很多地区的分支机构不具备会进行流利英语交流的开户员工,由此会造成由于开户交流不畅导致的后续服务问题,从而影响外国人对中国金融系统的总体印象和评价。

针对以上问题,我们建议:

1.监管部门尽快推出和完善外国人A股开户的相关配套操作细则,中登公司尽快完善外国人开户实施细则。

2.指定一种或几种语言,制定相应几个语言版本的统一的开户资料,以满足不同国家和地区人士的开户需要。

3.督促要开展此项业务的券商加紧升级完善系统,建立优化内部流程,减少盲目和误区,同时加强员工培训和外语技能的提升,等以后条件逐步成熟,可以规定开展外国人开户的分支机构必须要配置一定水平外语能力的员工。

4.尽快同步出台外国投资者的适当性管理规定细则,体现中国金融监管的专业和务实。

5.加强外国投资者教育和风险意识宣导,外国人开户所在券商要做好A股交易规则的宣导和后续外国客户的日常服务工作。

此次外国人开户A股的政策,是中国资本市场国际化和进一步开放的有力举措,需要认真对待,精细组织。只有做好了,才能获得外国人士的认可,才能体现中国券商的总体服务能力和水平,才能为进一步开放积累经验;如果做不好,可能会有一些国际上的负面影响。所以,请监管部门和券商行业务必重视,务必认真,务必细致。